Тип внедрения ПО

ASPEKT предлагает два типа внедрения ПО (стандартное и корпоративное) в зависимости от объема операций клиента: от недавно созданной компании микрофинансирования с определенным объемом операций до лидеров рынка и крупных МФО с ориентиром на высокую гибкость, масштабируемость и сокращенный срок вывода продукта на рынок.

Целевые группы

СТАНДАРТНОЕ

КОРПОРАТИВНОЕ

  • Предприятия микро- и малого бизнеса

  • В первые годы развития

  • С несколькими филиалами

  • до 10 000 активных клиентов

  • Предприятия среднего и крупного бизнеса

  • устойчивое присутствие на рынке и лидеры рынка

  • более 10 000 активных клиентов

Модули

Aspekt Microfinance Software включает модули, которые могут быть использованы при двух типах внедрения, стандартном или корпоративном, в зависимости от предпочтений клиента.

Список доступных в настоящее время модулей в зависимости от типа внедрения представлен ниже.

Модули Стандартное Корпоративное
Модули фронт-офиса
Модуль обработки заявок
Модуль займа
Модуль расчетной кассы (выплат по ссудам) и обмена валюты
Модуль кредитного скоринга  
Модуль SPM (социальной эффективности)  
Модуль CRM  
Модуль сбережений/вкладов  
Модули бэк-офиса
Модуль Главной книги
Модуль управления средствами  
Модуль бюджета  
Модуль основных средств  
Модуль HR  
Модуль начисления заработной платы  
Модуль покупки  
Юридический модуль  
Дополнительные модули
Платформа соответствия документов
Интегрированная платформа передачи сообщений и задач
Генератор динамических отчётов  
Система сбора динамических данных

Типы установки

Оба типа внедрения обладают определенным преимуществами для клиента, однако основное их различие заключается в том, что Стандартный тип состоит из предопределенного бизнес-потока, он готов к использованию клиентом в состоянии «как есть» без дополнительной адаптации к бизнес-процессам клиента, охватывая все стандартные операции микрофинансовых институтов в соответствии с последними направлениями в технологии, в то время как Корпоративный тип предлагает полную адаптацию к бизнес-процессам и рабочей политики клиента и обеспечивает клиента более гибким отношением к изменениям в отрасли и организациях.

В таблице ниже сравниваются два типа внедрения для ясного представления о конкретных отличиях двух типов.

Возможности продукта Стандартное Корпоративное
Контроль бизнес-процесса
Заранее определенный поток деятельности основанный на лучшей практике внедрения Aspekt в микрофинансовых институтах  
Система управления процессами полностью адаптированная к деловой политике и рабочему потоку клиента для настройки системы для проведения пользователей по последовательным действиям  
Динамический контроль бизнес-процессов, с возможностью адаптирования рабочего потока с пользовательского интерфейса  
Возможность определения данных
Динамическое и специальное определение данных, которые необходимо собрать, с пользовательского интерфейса, с Системой сбора динамических данных (DDC) установленной на каждом бизнес-объекте в рамках рабочего потока  
Динамическое определение необходимой документации по конкретным шагам и по разным этапам рабочего потока  
Заранее установленные параметры определения данных на всех бизнес-объектах  
Классификация документации в последовательности процессов
Предварительно определенный поток статусов обработки займа и определение статуса (новый, выплата, с наступившим сроком погашения, с преждевременно наступившим сроком погашения, оплаченный заранее, закрытый заём)  
Динамическое определение потока статусов обработки займа  
Динамический подход к определению схем утверждения  
Утверждение на многопользовательском уровне основанное на заранее определенных критериях  
Динамическое определение потока статусов заявки на заём основанное на нуждах организации и корпоративных потоков бизнес-процессов  
Предварительно определенный поток статусов заявки на заём и определение статуса (новая, отправлена на утверждение, отклонена, утверждена)  
Управление политикой продукта
Заранее заданное определение параметров Политики продукта (мин. и макс. количество продуктов и ставки процента, расчет типа ставки процента (твердая, снижающаяся, балансовая), комиссия за оформление дела и валюта продукта)  
Динамическое управление Политикой продукта с пользовательского интерфейса, включая определение параметров ограничения продукта, например, указание уровней продукта и условия уровней, определение кредитных инспекторов, филиалов, типов заказчика, целей займа, финансирующих сторон и т.д., доступных для использования продукта и параметров кредитоспособности, собранных по продукту  
Динамическое указание расчетов и формул по продукту займа  
Динамическое указание лимитов и исключений по продукту  
Динамическое определение параметров кредитного скоринга  
Динамическое определение параметров для измерения результатов деятельности по оказанию помощи бедным и мониторинга социальной ответственности  
Динамическая платформа для определения скоринговых карт и карт воздействия  
Подтверждение ответов по скоринговым картам и картам воздействия (обязательные поля, значения по умолчанию, список значений)  
Интеграция расчетов при определении скоринговых карт и карт воздействия  
Анализ кредитоспособности
Анализ кредитоспособности заемщика на уровне заявки на заём, основанный на заранее определенных параметрах для Финансового анализа (Доходы, расходы, балансовые отчёты, отчёты о прибылях и убытках, семейные доходы) займах, выданных другими организациями  
Автоматическая загрузка в систему финансовой информации о заемщике currently, по форме заявки (возможность анализировать отчёт о прибылях и убытках, балансовый отчёт, движение наличных средств заемщика и создавать отчет о стабильности по каждой заявке на заём, возможность добавления механизмов расчета для выполнения финансовых анализов)  
Возможность загрузки шаблонов и структурирование данных (отображение вопросов/параметров в таблицах/ячейках), используемых для финансовых отчетов на уровне заявки на заём и в анализах кредитного скоринга  
Обработка бэк-офиса
Интегрированная Главная книга и автоматическая обработка транзакций
Динамический контроль всего процесса отчетности  
Динамическая адаптация соотнесения очереди платежей, на основе предпочтений клиента  
Заранее определенные схема внесения записей  
Автоматическое наступление срока внесения очередного платёжа во время ночных операций
Автоматическое закрытие договоров займа при наступлении заранее определенных условий  
Автоматическое закрытие договоров займа при условиях, определенных клиентом  
Ручное занесение данных о транзакции по банковским выпискам с заранее определенными параметрами ввода (банковский счет, дата, валюта, баланс на начало периода, баланс на конец периода)  
Ручное занесение данных о транзакции по банковским выпискам с клиентскими параметрами ввода  
Автоматическое и ручное закрытие периода, после которого система блокирует внесение записей в закрытом периоде
Динамическое определение статуса по банковским выпискам, на основе предпочтений клиента  
Заранее заданное определение статуса по банковским выпискам (новое, опубликована в Главной книге)  
Шаблоны для ввода из банковской выписки и договора займа с клиентскими параметрами ввода  
Шаблоны для ввода из банковской выписки и договора займа с заранее определенными параметрами ввода  
Ввод курса валюты на ежедневной основе с возможностью хранения данных за каждый предыдущий день  
Расширенные возможности
Метод предварительного просмотра и динамически определенные параметры ввода для автоматической корректировки займового плана и плана выплаты, автоматического внесения данных о транзакции на основе предварительно определенной деятельности по реструктуризации и автоматического создания истории о займе  
Метод предварительного просмотра и заранее определенные параметры ввода для автоматической корректировки займового плана и плана выплаты, автоматического внесения данных о транзакции на основе предварительно определенной деятельности по реструктуризации и автоматического создания истории о займе  
Реструктуризация займов по договору
Ранее погашение
Ранняя реструктуризация
Списание договоров займа
Действия по откату (активация договора, платежи, погашение займа и т.д.)
Система отчетности
Генератор динамических отчетов (DRG) для определения специальных отчетов в дополнение к виду основных отчетов  
Заранее установленные виды отчета (фильтры и столбцы), содержащие все стандартные отчеты для точного анализа портфеля с возможностью перегруппировки, сохранения и удаления вида столбцов  
Отчеты по заявкам на заём (Периодический отчёт по заявкам на заём)  
Периодический отчёты по займам (Отчет о выплаченных займах, отчет о сроках предоставления займов, отчет о наступлении сроков платежей, отчет о реструктурированных займах, отчет о досрочном погашении, отчет о досрочно наступившем сроке выплаты займа, отчет о выплате займа, отчёт о неплатежах по ссудам)  
Сводные отчёты по займу (остаток задолженности – отчёт о состоянии портфеля, неплатежи по ссудам – отчёт о состоянии портфеля, отчёт об анализе состояния портфеля)  
Кассовые отчеты (отчет по журналу расчетной кассы, кассовый балансовый отчет, отчет по платежам / выплате)  
Финансовые отчеты (Аналитический отчет, Отчет о транзакциях, балансовый отчёт, отчёт о прибыли, балансовый отчёт, отчет о дебиторской/ кредиторской задолженности, отчет о банковских выписках)  
Возможность внутренней коммуникации и обмена
Возможность внутреннего обмена сообщениями и задачами, на всех бизнес-объектах с автоматическим обновлением на системной информационной панели в настраиваемых временных рамках  
Возможность внутреннего обмена сообщениями и задачами на указанных бизнес-объектах, с автоматическим обновлением на системной информационной панели каждые 3 минуты  
Возможность отправки беззвучных сообщений, используется как дополнительные операции для формирования заранее определенных отчетов и возможности их прикрепления к сообщениям для отправки (по e-mail, системе уведомлений) пользователю или группе пользователей  
Predefined message input parameters (тема, сообщение, приоритет)
Predefined message status (новое, отправленное, прочитанное, непрочитанное)
Заранее заданное действие с сообщением (вид, новое, отправить, отметить как прочитанное, отметить все как прочитанные, добавить поминание, удалить напоминание, ответить, ответить всем)
Заранее заданные параметры ввода задачи (дата, дата выполнения, рабочая группа, описание, приоритет)
Заранее заданный статус задачи (активно, в работе, завершено, отменено, напоминание (дата/время))
Возможность экспорта/импорта документов
Интегрированная платформа соответствия документов используемая на всех бизнес-объектах с возможностью загрузки и классифицирования разных типов документов (изображения, word, excel, txt, pdf и т.д.) и настроенная для обязательной документации в рабочем потоке и механизмом двойного контроля загруженной документации  
Интегрированная платформа соответствия документов, используемая только на уровне заявки на заём и напрямую на уровне передачи сообщений и задач, с возможностью загрузки и классифицирования разных заранее определенных типов документов (изображения, word, excel, txt, pdf.)  
Центральное хранилище документов с возможностью навигации по загруженной документации в рамках бизнес-объектов
Возможность печати
Независимый генератор шаблонов для формирования индивидуальных документов на печать  
Печать и экспорт отчетов в редактируемом табличном формате
Вывод сгенерированных в системе документов на печать на любой бизнес-объект в системе, на основе требований клиента  
Вывод на печать документации по займу, планов выплат, данных по операциям с наличностью и журнала записей  
Возможность ограничения
Заранее определенный список подтверждения и средства управления подтверждением, интегрированные во время внедрения проекта  
Динамическое управление действиями, связанными с подтверждением в рамках рабочего потока с гибкой активацией на месте и на уровне документов, контроль каждого шага в рабочем потоке  
Управление безопасности
Контрольный, журнал для отслеживания всех действий пользователей в системе, с автоматической расстановкой времени и даты, когда было выполнено действие или сгенерировано сообщение
Блог действий, интегрированный с механизмами управления сроком рассмотрения заявки, сроком выдачи займа, для отслеживания выполняемых действий и обзора времени, затраченного на каждый шаг в процессе  
Возможности пользовательского интерфейса
Права по привилегии типов пользователей
Фильтр быстрого поиска с возможностью поиска по большим спискам с сокращенными параметрами поиска и подробным поиском по столбцам
Интеграция с другими системами, кредитными бюро  
Что
говорят клиенты
  • "Замечательная система! У меня все время есть оперативные данные по работе филиалов и это огромное преимущество, когда необходимо принимать решения. До Aspekt это были сложные, громоздкие отчеты, и было сложно делать какие либо заключения по улучшению бизнеса." - Директор по кредитованию
  • "До внедрения ASPEKT, я должен был помнить все условия кредитования, ставки, правила, и я все время боялся не ошибиться. Для меня было огромным облегчением, когда внедрили систему ASPEKT, теперь все прописано в системе: ограничения по суммам, процентные ставки, резервирование и т.п. Даже шаблоны кредитных договоров автоматически создаются системой, так что мне не нужно ничего дважды проверять." - Кредитный специалист
  • "Aspekt Microfinance Software дате нам полный контроль над кредитным портфелем. Мы имеем средства постоянного мониторинга и можем точно прогнозировать риски на основе исторических данных." - Риск менеджер
  • "Система Aspekt помогла мне лучше управлять своим временем. Мой день начинается с проверки статусов открытых кредитных заявок, выдач, клиентов, которые должны оплатить сегодня, новые просрочки, текущее состояние портфеля, и т. п. Все это можно сделать в одном месте, так что я легко разбиваю задачи на приоритеты и согласую свои задачи с коллегами." - Кредитный специалист
  • "Поддержка одной системы, находящейся в центральном офисе значительно экономит мне время, улучшает эффективность контроля и повышает безопасность. Такая система заслуживает самой высокой оценки." - Системный администратор
  • "С интегрированной системой контроля мы смогли идентифицировать и предотвратить несколько фактов мошенничества. Система настроена на контроль ошибок ввода и некорректных транзакций." - Риск менеджер
  • "До внедрения Aspekt, я не мог видеть состояние моего портфеля. Я должен был ждать отчеты из головного офиса, чтобы там посмотреть показатели по своему портфелю, текущие контракты, PAR, просрочки и т. п. Теперь, с Aspekt, я могу даже прогнозировать состояние портфеля на ближайшее будущее." - Кредитный специалист
  • "До Aspekt, полевой аудит в одном филиале занимал 4-5 дней. Теперь, после внедрения Aspekt, я могу выполнить всю подготовительную работу в своем кабинете." - Внутренний аудитор
  • "Не могу представить себе, что вся информация о клиентах и кредитах хранится в одной системе. До Aspekt мне было очень сложно проверить кредитную историю повторных клиентов и мы могли ошибиться и утвердить выдачу даже тем клиентам, которые ранее отказали. Теперь мы можем видеть и всю историю выплат, даже в других филиалах." - Кредитный специалист
  • "До Aspekt, у нас не было надежных данных для оценки эффективности портфеля. У нас была куча таблиц в экселе и все равно я не видел, как работают филиалы." - Руководитель филиала
  • "Aspekt Microfinance Software позволяет нам эффективно и точно контролировать все кассовые операции. Кассовые чеки заемщиков печатаются из системы только тогда, когда транзакция введена кредитным специалистами. Это позволяет предотвратить отток наличности из филиала." - Внутренний аудитор
  • "Теперь кредитные специалисты в моем подчинении могут уделять гораздо больше времени полевой работе. До Aspekt, всю административную работу им приходилось делать вручную, так что они не могли привлекать новых клиентов." - Руководитель филиала
  • "Когда мы внедрили Aspekt, мы повысили эффективность работы, что позволило нашей компании вырасти на 50% без увеличения штата. Aspekt Microfinance Software автоматизирует все рутинные и ручные операции, так что сотрудники могут уделять больше времени развитию и внедрению инноваций." - Генеральный директор
  • "Aspekt – это не просто система учета кредитов. Мне приходилось посещать каждый филиал каждый месяц для мониторинга и оценки их работы. Теперь я вижу прогресс и вижу недочеты прямо у себя в кабинете." - Директор по кредитованию
  • "Поставщик предоставил нам полный контроль над системой и мы можем управлять всеми операциями самостоятельно. Более того, нам выделена целая команда, которая в любой момент приходит на помощь для решения любых, даже самых сложных, задач по улучшению бизнеса." - Системный администратор
  • "Aspekt Microfinance Software — это единое решение, поддерживающее все бизнес-процессы микрофинансовой организации. Это прекрасный управленческий инструмент, который улучшает процесс принятия решений. Гибкость и адаптивность системы прекрасно подходит для быстро меняющейся рыночной среды, в которой мы работаем." - Генеральный директор
  • "С централизованным хранением данных мы получили единую систему контроля и учета всех ежедневных финансовых задач. Транзакции в главной книге создаются автоматически, так что наш отдел может выполнять сложный финансовый анализ, используя гибкую систему отчетности." - Бухгалтер
  • "Aspekt Microfinance Software предоставляет очень гибкий инструментарий для внутреннего контроля в соответствии с нашими процедурами. Я могу получить отчет о клиентах и портфеле в любом виде, могу анализировать риски до и после выдачи. Вся информация, которая мне нужна для контроля рисков и для выдачи рекомендаций, есть в системе." - Риск менеджер