Модуль Главной (бухгалтерской) книги

Воспользуйтесь преимуществом обработки финансовой отчетности в реальном времени

Общие данные

Модуль Главной книги полностью интегрирован со всеми операциями модулей фронт-офиса и бэк-офиса и обрабатывает данные в реальном времени как часть заранее определенного рабочего потока.

План счетов может быть определен заранее на основе бизнес-потребностей клиента. Управление планом счетов осуществляется со стороны пользователя с возможностью открытия новых счетов и корректировки определения счетов (счёт дебиторской или кредиторской задолженности, размеры счета, активация/дезактивизация счетов, ограничение по установкам и т.д.). Модуль также поддерживает возможность определения счетов для регистрации начислений с автоматическим сличением начислений при наступлении периодических сроков выплат.
Данные о транзакциях автоматически заносятся в Главную книгу и сличаются с заранее указанными счетами согласно приоритету сопоставления. Правила приоритета сопоставления можно определить в соответствии с бизнес-требованиями клиента (например, система может быть адаптирована для сопоставления сначала наиболее старой комиссии за просрочку, процента, основной суммы долга, затем второй наиболее старой комиссии за просрочку, процента, основной суммы долга и т.д.: или сначала самые старые общие комиссии за просрочку, затем самый старый общий процента и самая старая общая сумма долга; или любой другой вариант приоритетности, которому следует клиент).
Модуль обладает возможностью предварительного просмотра записи о транзакции перед занесением в Главную книгу, что обеспечивает лучшее понимание результатов публикации и улучшенный контроль публикации.
Возможность загрузки внешних банковских файлов позволяет импортировать в систему банковские выписки и напрямую привязывать их к соответствующим счетам в Главной книге. Модуль может быть адаптирован к работе с необходимым форматом файлов, требуемым банком.
Модуль поддерживает генерацию банковских выписок и публикацию записей о транзакциях в Главной книге вручную.
Обработка транзакций может происходить в общем объеме с одновременным занесением записей о транзакциях в Главную книгу посредством простого выбора рядов транзакций и запуска процесса публикации. Все записи сразу же отображаются в отчетах в хронологическом отчете.
Стандартная финансовая отчётность (пробный баланс, отчёт о прибылях и убытках, балансовый отчёт, аудиторские заключения и т.д.) дополняется генератором динамических отчетов , который поддерживает определение и адаптацию отчетов на основе требований клиента к отчётности.
Консолидация между корпоративными отделами и обработка сложных финансовых отчетов происходят за несколько кликов и автоматически отображаются в отчетах. Организация данных выполняется таким образом, что аналитические и синтетические управленческие отчеты формируются быстро и своевременно.

Основные свойства

  • Централизованная отчетность Наладьте процессы ведения отчетности и избегайте лишних шагов с автоматической публикацией записей о транзакциях. Это позволит избавиться от двойной бухгалтерии и ручной работы и одновременно увеличить эффективность работы бухгалтеров в единой централизованной системе отчетности.

  • Ручное/автоматическое внесение записей Используйте возможность сочетания ручного и автоматического внесения записей в зависимости от ваших потребностей. Извлеките пользу из ручных записей в журнале с управлением на основе предварительного просмотра, а также из автоматических записей из фронт-офиса, сопоставленных по заранее определенных схемам.

  • Гибкие правила отчетности Держите под контролем вашу отчетность и гибко определяйте правила ограничения, аналитические и синтетические отчеты с постоянными и гибкими категориями для основных средств, пассивов, капитала, доходов и расходов и механизмами управления внесением записей.

  • Улучшенный финансовый контроль Устраните риск неточностей при проведении транзакций с автоматическим и ручным закрытием периодов внесения записей в Главной книге. Эта возможность усиливает финансовый контроль всех отчетов путем предотвращения попыток внести или изменить запись о транзакции в закрытом периоде.

  • Финансовая отчётность в реальном времени Пусть ваши решения будут основаны на точных анализах, формируйте актуальные отчеты и предварительно просматривайте долги заемщика в реальном времени в любое время с автоматической обработкой транзакций и аналитическим отслеживанием счетов в Главной книге с возможностью динамического определения размеров.

  • Контролируемая аудитоспособность Знайте наверняка, кто, когда и какие формы открывает, просматривает или меняет и будьте способны быстро реагировать и исправлять ошибки с механизмами строго контроля и системой Контрольного журнала.

  • Четкая картина эффективности Достигнете рабочей и финансовой эффективности, отслеживая результаты хозяйственной деятельности с помощью структурированных финансовых отчетов, обеспечивающих вас точной информацией о частоте совершения платежей в счёт выплаты займа и позволяющих вам проводить анализы бизнес-тенденций, графика платежей, качества портфеля, на основе которых руководство сможет находить верные решения и своевременно реагировать на возникающие вопросы.

Что
говорят клиенты
  • "Замечательная система! У меня все время есть оперативные данные по работе филиалов и это огромное преимущество, когда необходимо принимать решения. До Aspekt это были сложные, громоздкие отчеты, и было сложно делать какие либо заключения по улучшению бизнеса." - Директор по кредитованию
  • "До внедрения ASPEKT, я должен был помнить все условия кредитования, ставки, правила, и я все время боялся не ошибиться. Для меня было огромным облегчением, когда внедрили систему ASPEKT, теперь все прописано в системе: ограничения по суммам, процентные ставки, резервирование и т.п. Даже шаблоны кредитных договоров автоматически создаются системой, так что мне не нужно ничего дважды проверять." - Кредитный специалист
  • "Aspekt Microfinance Software дате нам полный контроль над кредитным портфелем. Мы имеем средства постоянного мониторинга и можем точно прогнозировать риски на основе исторических данных." - Риск менеджер
  • "Система Aspekt помогла мне лучше управлять своим временем. Мой день начинается с проверки статусов открытых кредитных заявок, выдач, клиентов, которые должны оплатить сегодня, новые просрочки, текущее состояние портфеля, и т. п. Все это можно сделать в одном месте, так что я легко разбиваю задачи на приоритеты и согласую свои задачи с коллегами." - Кредитный специалист
  • "Поддержка одной системы, находящейся в центральном офисе значительно экономит мне время, улучшает эффективность контроля и повышает безопасность. Такая система заслуживает самой высокой оценки." - Системный администратор
  • "С интегрированной системой контроля мы смогли идентифицировать и предотвратить несколько фактов мошенничества. Система настроена на контроль ошибок ввода и некорректных транзакций." - Риск менеджер
  • "До внедрения Aspekt, я не мог видеть состояние моего портфеля. Я должен был ждать отчеты из головного офиса, чтобы там посмотреть показатели по своему портфелю, текущие контракты, PAR, просрочки и т. п. Теперь, с Aspekt, я могу даже прогнозировать состояние портфеля на ближайшее будущее." - Кредитный специалист
  • "До Aspekt, полевой аудит в одном филиале занимал 4-5 дней. Теперь, после внедрения Aspekt, я могу выполнить всю подготовительную работу в своем кабинете." - Внутренний аудитор
  • "Не могу представить себе, что вся информация о клиентах и кредитах хранится в одной системе. До Aspekt мне было очень сложно проверить кредитную историю повторных клиентов и мы могли ошибиться и утвердить выдачу даже тем клиентам, которые ранее отказали. Теперь мы можем видеть и всю историю выплат, даже в других филиалах." - Кредитный специалист
  • "До Aspekt, у нас не было надежных данных для оценки эффективности портфеля. У нас была куча таблиц в экселе и все равно я не видел, как работают филиалы." - Руководитель филиала
  • "Aspekt Microfinance Software позволяет нам эффективно и точно контролировать все кассовые операции. Кассовые чеки заемщиков печатаются из системы только тогда, когда транзакция введена кредитным специалистами. Это позволяет предотвратить отток наличности из филиала." - Внутренний аудитор
  • "Теперь кредитные специалисты в моем подчинении могут уделять гораздо больше времени полевой работе. До Aspekt, всю административную работу им приходилось делать вручную, так что они не могли привлекать новых клиентов." - Руководитель филиала
  • "Когда мы внедрили Aspekt, мы повысили эффективность работы, что позволило нашей компании вырасти на 50% без увеличения штата. Aspekt Microfinance Software автоматизирует все рутинные и ручные операции, так что сотрудники могут уделять больше времени развитию и внедрению инноваций." - Генеральный директор
  • "Aspekt – это не просто система учета кредитов. Мне приходилось посещать каждый филиал каждый месяц для мониторинга и оценки их работы. Теперь я вижу прогресс и вижу недочеты прямо у себя в кабинете." - Директор по кредитованию
  • "Поставщик предоставил нам полный контроль над системой и мы можем управлять всеми операциями самостоятельно. Более того, нам выделена целая команда, которая в любой момент приходит на помощь для решения любых, даже самых сложных, задач по улучшению бизнеса." - Системный администратор
  • "Aspekt Microfinance Software — это единое решение, поддерживающее все бизнес-процессы микрофинансовой организации. Это прекрасный управленческий инструмент, который улучшает процесс принятия решений. Гибкость и адаптивность системы прекрасно подходит для быстро меняющейся рыночной среды, в которой мы работаем." - Генеральный директор
  • "С централизованным хранением данных мы получили единую систему контроля и учета всех ежедневных финансовых задач. Транзакции в главной книге создаются автоматически, так что наш отдел может выполнять сложный финансовый анализ, используя гибкую систему отчетности." - Бухгалтер
  • "Aspekt Microfinance Software предоставляет очень гибкий инструментарий для внутреннего контроля в соответствии с нашими процедурами. Я могу получить отчет о клиентах и портфеле в любом виде, могу анализировать риски до и после выдачи. Вся информация, которая мне нужна для контроля рисков и для выдачи рекомендаций, есть в системе." - Риск менеджер