Увеличенный объем работ и возможность управления двумя компаниями

С ПОМОЩЬЮ МИКРОФИНАНСОВОГО ПО ASPEKT КЛИЕНТ 5 СУМЕЛ ОБЪЕДИНИТЬ НЕСКОЛЬКО СИСТЕМ И ВКЛЮЧИТЬ ВОЗМОЖНОСТЬ УПРАВЛЕНИЯ ДВУМЯ КОМПАНИЯМИ В ОДНОМ МЕСТЕ

Справка

Данный клиент является некоммерческой организацией микрофинансирования, основанной в 1996 году. Миссия компании заключается в устранении экономических причин бедности в исходной стране. Клиент оказывает финансовые услуги и техническую поддержку заемщикам, не имеющим доступа к банковским услугам и бизнесу, владельцы которого стремятся создавать новые рабочие места.

Пытаясь помочь социально маргинализированным группам населения, клиент представляет один из самых эффективных институтов микрофинансирования по всему миру с 68 филиалами по всей территории исходной страны. Клиент был награжден организацией «The smart campaign – интересы клиентов микрофинансирования – прежде всего» «Свидетельством защиты клиентов», которое является доказательством крепких и благонадёжных отношений данного учреждения и его заемщиков, а также того, что это доверие основано на том, что финансовая помощь оказывает решающее влияние на их жизни.

Задача

Данная ОМ функционировала как успешная организация, которая добилась многих ценных результатов, но чтобы достичь успеха клиент задействовал такое количество ресурсов, которое выходило за рамки оптимальных. Много людских ресурсов было привлечено для выполнения задач, которые могли быть завершены с меньшим количеством людей и с большим техническим преимуществом.

Прежде клиент работал в нескольких децентрализованных системах, обработка заявок осуществлялась во внутренне разработанной веб-системе обработки приложений, не связанной с формированием займов, которое выполнялось в отдельной системе, специализированной для банковского сектора и операций учета в другой системе.

Стремясь к увеличению объема операций и осуществлению плана будущего расширения с приобретением нового субъекта (общество с ограниченной ответственностью OOO), клиент пришел к выводу о необходимости одной централизованной системы с интеграцией и объединением всех операций и двух разных типов организаций (основной компании и общество с ограниченной ответственностью OOO) с различными нормативными требованиями.

Чтобы удостовериться в том, что ASPEKT сможет удовлетворить сложные требования клиента, он получил подробную информацию касаемо технологических возможностей и компетентности компании ASPEKT.

Решение

С внедрением данного решения клиенту удалось интегрировать несколько децентрализованных систем. Планирование объекта осуществлялось в сотрудничестве с консалтинговой компанией KPMG в качестве посредника.

ASPEKT заверила клиента в понимании всех операционных препятствий и адаптировала микрофинансовое ПО Aspekt к конкретным бизнес-процессам клиента, объединяя все операции, включая профильные бизнес-процессы и процессы поддержки, в одном месте.

Вследствие приобретения нового юридического объекта был представлен многоорганизационный функционал. Основываясь на согласованной миграционной стратегии, весь прошлый и текущий портфели обеих компаний были перенесены с двух разных систем обработки заявок, двух систем учета займов, двух разных систем отчетности и централизованы в одном комплексном решении.

  • Клиент получил комплексную систему управление процессом, которая проводит пользователей через последовательность процессов и предлагает последующие действия, с возможностью динамического адаптирования последовательности процессов с пользовательского интерфейса.

  • Объединенный модуль кредитного скоринга использует адаптивный подход к определению скоринговых карт и весовых параметров непосредственно с пользовательского интерфейса с интегрированным устройством сбора динамических данных для автоматического подсчета результатов оценки заемщиков и автоматического рейтинга, основываясь на предварительно определенной схеме ранжирования.

  • Авторизированные пользователи могут подгружать вопросы из файлов с крупноформатными таблицами непосредственно в карты кредитного скоринга для дальнейшего анализа.

  • Благодаря модулю управления социальной эффективностью и воздействием, клиент разрешил одну из главных проблем при работе с обзором заёмных средств с поддержкой всего процесса от определения социальных параметров, управления и измерения социального эффекта кредитных продуктов и портфеля в соответствии со стандартами смешанного рынка.

  • Благодаря гибкой политике продукта клиент может приписывать разные скоринговые карты непосредственно на стадии определения заемного продукта и анализировать различные типы параметров для каждого заемного продукта.

  • Модуль CRM (управления взаимодействием с клиентами) вертикально интегрирован с другими модулями в решении, что позволяет структурно отслеживать деятельность, собирая информацию о заемщике с разных частей. Таким образом, клиент получает информацию о статусе выплат заемщика в реальном масштабе времени в любой момент сотрудничества, историю письменной, устной и SMS корреспонденции, назначенных агентах, юридической деятельности и т.д. всё на уровне займа. С помощью лид-менеджмента клиент может измерить эффективность работы клиентов и задействованных ресурсов до продаж, приписывая потенциальные лиды к отдельным агентам.

  • Список действий позволяет управлять сроком рассмотрения заявки, сроком выдачи кредита путем отслеживания каждого шага в последовательности процессов и анализа действий, на которые затрачивается больше всего времени с целью определить действия для повышения эффективности персонала.

  • С автоматической гибкой системой отчетности бухгалтеры клиента затрачивают оптимальное время для обработки финансовых данных. Консолидация среди корпоративных отделов и обработка сложных финансовых анализов минимизированы до нескольких кликов.

  • Быстрое и своевременное генерирование аналитических и синтетических управленческих отчётов обеспечивает соответствующую организацию данных.

Результаты

Клиенту удалось наладить сложные операции, выполняемые на ежедневной основе, сэкономить много времени на системе с однократным входом и получить дополнительное преимущество управления двумя объектами в одной системе. Преимущества заметны и в эффективности работы персонала, поднявшейся на новый уровень по сравнению с прошлыми методами работы.

  • Высшее руководство получило более подробные данные о производительности организаций и отдельных работников, создавая дополнительные средства для более простого привлечения новых инвесторов.

  • Благодаря многоорганизационной возможности отслеживание результатов деятельности двух разных объектов осуществляется с одного централизованного места. Результаты их деятельности легко сравнить. Такое решение позволяет использовать время наиболее эффективно.

  • Операционные менеджеры всегда готовят внешнюю отчётность в начале каждого месяца с консолидированными счетами и в структурированном виде в соответствии с требованиями учреждения.

  • С автоматизированными и предварительно составленными картами кредитного скоринга кредитные инспектора могут совмещать статистические методы с субъективными методами принятия решений, отслеживая результаты автоматически генерируемых скоринговых карт и выступая в информационной роли в последовательности бизнес-процессов.

  • Сотрудники фронт-офиса работают более эффективно при сборе данных на месте/при выезде на объект, используя мобильные устройства. Это сокращает время, необходимое для выполнения предварительного анализа заемщика, с нескольких дней до нескольких минут.

  • Бухгалтера обладают более полной финансовой информацией о заемных средствах, т.к. финансовые данные представлены лучше и аналитические отчеты готовы к использованию в любое время.

  • С автоматизированным процессом прогнозирования рисков специалисты по рискам могут легко сравнивать результаты для распределения выплат, отчёты о портфельных рисках и неплатежах по ссудам, устраняя угрозу принятия рискованных решений.

  • Отчеты о социальной эффективности позволяют получить более четкое представление о производительности труда и получить информацию о том, как привлечь больше инвесторов.

  • Системные администраторы осуществляют полный контроль решения посредством динамического управления решением со стороны пользователя и отслеживания деятельности пользователя с платформы Контрольного журнала, что позволяет им получать подробную информацию о времени, пользователе и действии, выполняемом в системе.

Более того, опыт заемщика улучшается в целом, удается обслуживать заемщиков быстрее, сокращая время принятия решения.

Что
говорят клиенты
  • "Замечательная система! У меня все время есть оперативные данные по работе филиалов и это огромное преимущество, когда необходимо принимать решения. До Aspekt это были сложные, громоздкие отчеты, и было сложно делать какие либо заключения по улучшению бизнеса." - Директор по кредитованию
  • "До внедрения ASPEKT, я должен был помнить все условия кредитования, ставки, правила, и я все время боялся не ошибиться. Для меня было огромным облегчением, когда внедрили систему ASPEKT, теперь все прописано в системе: ограничения по суммам, процентные ставки, резервирование и т.п. Даже шаблоны кредитных договоров автоматически создаются системой, так что мне не нужно ничего дважды проверять." - Кредитный специалист
  • "Aspekt Microfinance Software дате нам полный контроль над кредитным портфелем. Мы имеем средства постоянного мониторинга и можем точно прогнозировать риски на основе исторических данных." - Риск менеджер
  • "Система Aspekt помогла мне лучше управлять своим временем. Мой день начинается с проверки статусов открытых кредитных заявок, выдач, клиентов, которые должны оплатить сегодня, новые просрочки, текущее состояние портфеля, и т. п. Все это можно сделать в одном месте, так что я легко разбиваю задачи на приоритеты и согласую свои задачи с коллегами." - Кредитный специалист
  • "Поддержка одной системы, находящейся в центральном офисе значительно экономит мне время, улучшает эффективность контроля и повышает безопасность. Такая система заслуживает самой высокой оценки." - Системный администратор
  • "С интегрированной системой контроля мы смогли идентифицировать и предотвратить несколько фактов мошенничества. Система настроена на контроль ошибок ввода и некорректных транзакций." - Риск менеджер
  • "До внедрения Aspekt, я не мог видеть состояние моего портфеля. Я должен был ждать отчеты из головного офиса, чтобы там посмотреть показатели по своему портфелю, текущие контракты, PAR, просрочки и т. п. Теперь, с Aspekt, я могу даже прогнозировать состояние портфеля на ближайшее будущее." - Кредитный специалист
  • "До Aspekt, полевой аудит в одном филиале занимал 4-5 дней. Теперь, после внедрения Aspekt, я могу выполнить всю подготовительную работу в своем кабинете." - Внутренний аудитор
  • "Не могу представить себе, что вся информация о клиентах и кредитах хранится в одной системе. До Aspekt мне было очень сложно проверить кредитную историю повторных клиентов и мы могли ошибиться и утвердить выдачу даже тем клиентам, которые ранее отказали. Теперь мы можем видеть и всю историю выплат, даже в других филиалах." - Кредитный специалист
  • "До Aspekt, у нас не было надежных данных для оценки эффективности портфеля. У нас была куча таблиц в экселе и все равно я не видел, как работают филиалы." - Руководитель филиала
  • "Aspekt Microfinance Software позволяет нам эффективно и точно контролировать все кассовые операции. Кассовые чеки заемщиков печатаются из системы только тогда, когда транзакция введена кредитным специалистами. Это позволяет предотвратить отток наличности из филиала." - Внутренний аудитор
  • "Теперь кредитные специалисты в моем подчинении могут уделять гораздо больше времени полевой работе. До Aspekt, всю административную работу им приходилось делать вручную, так что они не могли привлекать новых клиентов." - Руководитель филиала
  • "Когда мы внедрили Aspekt, мы повысили эффективность работы, что позволило нашей компании вырасти на 50% без увеличения штата. Aspekt Microfinance Software автоматизирует все рутинные и ручные операции, так что сотрудники могут уделять больше времени развитию и внедрению инноваций." - Генеральный директор
  • "Aspekt – это не просто система учета кредитов. Мне приходилось посещать каждый филиал каждый месяц для мониторинга и оценки их работы. Теперь я вижу прогресс и вижу недочеты прямо у себя в кабинете." - Директор по кредитованию
  • "Поставщик предоставил нам полный контроль над системой и мы можем управлять всеми операциями самостоятельно. Более того, нам выделена целая команда, которая в любой момент приходит на помощь для решения любых, даже самых сложных, задач по улучшению бизнеса." - Системный администратор
  • "Aspekt Microfinance Software — это единое решение, поддерживающее все бизнес-процессы микрофинансовой организации. Это прекрасный управленческий инструмент, который улучшает процесс принятия решений. Гибкость и адаптивность системы прекрасно подходит для быстро меняющейся рыночной среды, в которой мы работаем." - Генеральный директор
  • "С централизованным хранением данных мы получили единую систему контроля и учета всех ежедневных финансовых задач. Транзакции в главной книге создаются автоматически, так что наш отдел может выполнять сложный финансовый анализ, используя гибкую систему отчетности." - Бухгалтер
  • "Aspekt Microfinance Software предоставляет очень гибкий инструментарий для внутреннего контроля в соответствии с нашими процедурами. Я могу получить отчет о клиентах и портфеле в любом виде, могу анализировать риски до и после выдачи. Вся информация, которая мне нужна для контроля рисков и для выдачи рекомендаций, есть в системе." - Риск менеджер